Este es un escenario que vemos con demasiada frecuencia: un expat que era dueño de un hermoso condominio en Puerto Vallarta fallece, y su familia —de luto, de vuelta en Estados Unidos o Canadá— descubre que transferir ese condominio tomará años, miles de dólares y un montón de documentos apostillados y traducidos. Casi todo ello era evitable con un documento económico: un testamento mexicano.
Por qué el testamento de su país de origen no es suficiente
Un testamento hecho en Ohio u Ontario puede eventualmente hacerse valer sobre sus bienes mexicanos, pero sólo después de legalizarse, apostillarse, traducirse oficialmente y reconocerse a través de un proceso judicial mexicano. Eso es lento y costoso, y ocurre en el peor momento posible para su familia.
Un testamento mexicano por separado que cubra sus bienes mexicanos se salta la mayor parte de eso. Está redactado conforme a las formalidades mexicanas, registrado en México y listo para ejecutarse localmente. Los dos testamentos no compiten entre sí: hecho correctamente, su testamento mexicano se encarga de su propiedad mexicana y su testamento extranjero de todo lo demás en casa, cada uno sin estorbar al otro.
Qué pasa si fallece sin un testamento mexicano
Sus bienes mexicanos caen en sucesión intestamentaria —una distribución decidida por un tribunal conforme a la ley mexicana, no por sus deseos—. Eso significa un proceso judicial, pasos designados por el tribunal y un orden de distribución que puede no coincidir en absoluto con lo que usted pretendía. Para un propietario, fallecer intestado en México es lo más costoso que puede dejarles a sus herederos. También es lo más fácil de prevenir.
Testamentos, fideicomisos y el fideicomiso bancario
Si es dueño de su casa en Puerto Vallarta a través de un fideicomiso, ponga mucha atención: la propiedad dentro de un fideicomiso normalmente pasa a los fideicomisarios sustitutos del fideicomiso, no a través de su testamento. Eso es una ventaja —evita la sucesión—, pero significa que su testamento y su fideicomiso deben leerse juntos y apuntar en la misma dirección.
Hemos visto un testamento dejar "el condominio de Vallarta" a un hijo mientras el fideicomiso nombra a otro como fideicomisario sustituto. El fideicomiso gana, y la familia queda con un conflicto que nadie pretendía. Verificar que su testamento y su fideicomiso concuerden es parte de hacer bien cualquiera de los dos.
Cómo se hace un testamento mexicano
Un testamento mexicano se firma ante un notario público y se inscribe en el registro nacional de testamentos (RENAT). Esa formalidad es precisamente lo que le da su fuerza y rapidez después: un documento que usted escribió en casa y firmó sin un notario simplemente no cumplirá la función aquí. El proceso en sí es rápido y económico, especialmente comparado con la alternativa que enfrentarían sus herederos.
Septiembre es tradicionalmente el "mes del testamento" en México, cuando los honorarios notariales suelen reducirse, un buen recordatorio si lo ha estado postergando, aunque el documento vale la pena tenerlo en cualquier época del año.
Cuándo actualizarlo
Revise su testamento mexicano cada vez que compre o venda una propiedad, se case o se divorcie, o tenga un cambio en sus herederos previstos. Un testamento desactualizado puede crear tantos problemas como no tener ninguno. Una revisión rápida cada pocos años lo mantiene al día con su vida y con sus asuntos legales más amplios en México.
Preguntas frecuentes
Casi siempre, sí. Un testamento extranjero puede llegar a ejecutarse en México, pero solo mediante un proceso lento y costoso de legalización y traducción. Un testamento mexicano por separado que cubra sus bienes en México permite a sus herederos saltarse casi todo eso: nos aseguramos de que ambos testamentos se complementen en lugar de anularse entre sí.
Sus bienes en México entran en una sucesión intestamentaria decidida por un juez, que puede tardar años y seguir un reparto que usted nunca quiso. Para un propietario, ese es el error más costoso que puede dejar atrás, y el más fácil de prevenir.
La propiedad dentro de un fideicomiso normalmente pasa por los beneficiarios sustitutos del fideicomiso, no por el testamento, por lo que ambos documentos deben leerse en conjunto. Verificamos que su fideicomiso y su testamento apunten en la misma dirección, para que nada se contradiga ni se quede fuera.
Un testamento mexicano se firma ante un notario público y se inscribe en el registro nacional de testamentos. La formalidad es lo que le da fuerza: un documento redactado en casa y firmado sin notario no cumple aquí su función.
Cada vez que compre o venda propiedad, se case, se divorcie o haya un cambio en sus herederos. Revisarlo cada pocos años es prudente; un testamento desactualizado puede ser tan problemático como no tener ninguno.
Proteja a su familia y a su propiedad
Un testamento mexicano es una de las inversiones legales más pequeñas con uno de los mayores beneficios. Permítanos redactar el suyo, alinearlo con cualquier fideicomiso que tenga y ahorrarles a sus herederos una sucesión que nunca deberían enfrentar.
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